每經編輯｜吳凡    

每經實習記者 吳凡 

《每日經濟新聞》記者獲悉，7月10日,上海市公安局經偵總隊在上海靜安、嘉定分局以及上海浦東、徐匯等區警方的配合下，一舉搗毀了一個涉案金額上百億、輻射范圍達5省事的特大地下錢莊。

據了解，此次上海警方共抓獲嫌疑人31名，繳獲贓款、銀行卡等涉案金額上百億元，金額之大，令人咋舌！

復旦大學經濟學院葉世昌教授向《每日經濟新聞》記者表示，打擊地下錢莊是長期的事，需要政府加強管理才能逐一解決。

涉案金額上百億

2015年，一家公司因在所謂的銀行“票務貼現”過程中，被騙走1000萬元，向上海當地警方報警。此事立即引起了警方的注意并開始立案偵查。

然而，隨著警方調查的逐漸深入，案件的復雜程度早已不再簡簡單單的停留在“票務詐騙”的表面，一家名為“馬氏集團”的公司慢慢的浮出水面。而值得注意的是，這家“馬氏集團”此前已有案底在身。

早在2001年、2008年和2012年，“馬氏集團”就曾因為涉嫌存在地下洗錢等問題被警方多次打擊。不過，最終因為搜集的證據不足，“馬氏集團”僥幸躲過了法律的制裁。而在去年，“馬氏集團”又重操舊業，做起了違法的生意。這一次，警方決定摸清其地下錢莊的脈絡，將其一網打盡！

在偵查中，警方發現，此前涉案的1000萬元金額被分成了50多個賬戶，依次被轉走，隨后換成美元被轉移至境外。同時，警方還發現，這些賬戶的開戶人均非使用者且多在異地開戶，這些行為與地下錢莊的洗錢方式極為的相似。

經過上海警方的反復摸查，一條地下錢莊的利益鏈展現在了警方的面前。這家地下錢莊有其內部的網絡組織，其模型類似于如今的各大銀行。地下錢莊的從最底層黃牛到最高層的領導，其吸收的資金逐步夸大，辦案民警介紹說，地下錢莊的高層“葉子”的資金吞吐量是每天近千萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，地下錢莊除了吸金量大以外，其選擇的都是經過審核篩選的客戶，進一步降低了作案的風險率。

據了解，除上海以外，廣東、浙江和四川等地亦是這家規模龐大的地下錢莊活躍的地方。

今年7月2日，經過警方為期近一年的摸底偵查，這家身有“前科”的地下錢莊終于被警方繩之以法。據警方估計，此次破獲的地下錢莊洗錢案的涉案資金高達上百億，涉案犯罪嫌疑人31名。

打擊地下錢莊需各方努力

復旦大學經濟學院葉世昌教授向《每日經濟新聞》記者表示，地下錢莊就是私自設立不向政府注冊的金融機構，利用自己的關系網進出資金，從中獲取利益。

據了解，地下錢莊多為利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。

而在此次被破獲的“地下錢莊”案件中，犯罪分子正是利用非法買賣外匯來牟取利益。

上述“地下錢莊”的高層孫某，就是利用國內外匯率的差異、高額的手續費、以及抓住了一部分受政策限制，卻急需兌換外幣想轉移資金的人，從而逐步擴大整個犯罪網絡。

事實上，除了買賣外匯、轉移資金等違法活動，地下錢莊還存在非法吸收公眾存款、非法借貸斥資、非法典當私募資金、非法高利轉貸等違法業務。

地下錢莊這樣的非法金融機構的存在，對我國的經濟影響時多方面的，當地下錢莊業務規模逐漸擴大時, 必然加劇對國家金融資源的分割。此前，央視新聞曾撰文稱，地下錢莊不僅干擾我國的貨幣政策、擾亂實體經濟、沖擊金融市場秩序、助長（侵吞）國有資產等犯罪行為，同時還會對國際收支統計準確性造成影響，造成宏觀決策失衡。

那么，如何打擊這種非法存在的金融機構呢？

葉世昌向《每日經濟新聞》記者表示，能設立地下錢莊都有自己的路子，不為外人道，一旦破案，就會受到法律的制裁。“打擊地下錢莊是長期的事，必須政府加強管理才能逐步解決”。

事實上，我國早于2007年1月就出臺了專為預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定的《中華人民共和國反洗錢法》。

業內專家認為，貫徹落實《反洗錢法》，推動反洗錢法工作；完善金融情報分析系統，提前預防、快速打擊；開辟多種投資渠道、建立多層次的金融服務體系；加強情報合作，開展反洗錢的情報互換、協助調查等工作，是打擊地下錢莊的重要舉措。

公安部經偵局反洗錢處處長李明照也指出，打擊地下錢莊需形成合力：一是，銀行要加強監管工作；二是工商管理部門要加強對公司注冊的審核；三是廣大居民需認識到地下錢莊活動的社會危害性，通過正規渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業務。