每經(jīng)記者｜黃小聰  李娜    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

近期，首批新型浮動費率基金在各個渠道陸續(xù)上架，有基金目前已提前結(jié)束募集。而除了忙銷售、忙投教，由于費率的創(chuàng)新，基金公司還需要對系統(tǒng)進一步改造。

此前《每日經(jīng)濟新聞》曾報道這些基金目前只有現(xiàn)金分紅一種方式，背后主要的原因就在于，目前的系統(tǒng)還無法滿足份額再投的分紅方式，需要進行系統(tǒng)改造。

有意思的是，近日有市場消息稱，浮動費率基金的系統(tǒng)改造費用或高達700萬~800萬元。那么，背后真實情況又是怎樣的？基金公司IT系統(tǒng)第三方供應(yīng)商究竟又來自哪些公司呢？

系統(tǒng)改造百萬元起步

對于市場傳出浮動費率基金系統(tǒng)改造費用或高達700萬~800萬元的消息，從記者最新了解的情況來看，實際費用并沒有這么高。

某基金公司人士就說道：“肯定沒有這么高。這個費率改革是監(jiān)管指導(dǎo)的，哪能一個系統(tǒng)比ETF還貴。”

滬上某基金公司人士直接表示：“比這個數(shù)字低很多，大概是100萬~300萬元，而且也還有砍價的空間。”

另有基金公司人士也表示：“沒有傳的那么高，大概100萬元左右。”

還有一位基金公司人士則說道：“基礎(chǔ)夠用的版本100萬元就行。如果還有個性化需求，大概200萬元。”

當然，有公司可能選擇“自己動手”。有基金公司人士就表示：“我們的TA系統(tǒng)是自己開發(fā)的，所以沒有跟外部廠商咨詢過報價，估計這個改造也應(yīng)該是自己做。”

而至于改造的進程，上述滬上某基金公司人士表示，“供應(yīng)商他們應(yīng)該也還在做功能系統(tǒng)方面的開發(fā)，目前還沒有跟公司的實際情況進行匹配，應(yīng)該也還沒簽合同，但意向比較明確”。

另一位基金公司人士則說道：“時間肯定是一年之內(nèi)，一年之內(nèi)還不涉及千人千面的浮費。”

系統(tǒng)改造涉及哪些方面？

據(jù)了解，基金公司的浮動管理費系統(tǒng)改造主要涉及會計估值系統(tǒng)、TA清算系統(tǒng)。

滬上某基金公司相關(guān)人士介紹道，這次系統(tǒng)的改造主要是收費計算公式的改造，而以前費率都是固定的。浮動費率產(chǎn)品需要根據(jù)客戶進出時間計算收費，還要和業(yè)績基準進行比較，確定到底落在哪個具體的檔次。

據(jù)了解，目前開發(fā)商主要有恒生、金證、贏時勝、金手指等。其中，恒生占據(jù)了絕大部分的市場份額。公募基金行業(yè)涉及產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、交易到后臺核算的全鏈路管理，都需用到恒生系統(tǒng)。

“像申購、清算等交易方面，大家用的基本都是恒生系統(tǒng)。特別是調(diào)高精度后，不同系統(tǒng)采取的標準不同，在基金凈值復(fù)核時，就容易產(chǎn)生誤差。銀行、券商和基金公司基本用的都是恒生系統(tǒng)。估值方面，贏時勝有一定的優(yōu)勢；金證也有，但是規(guī)模比較小。”某券商相關(guān)人士向記者這樣表示。

該券商相關(guān)人士進一步表示，這次系統(tǒng)改造技術(shù)難度并不算大。新型浮動費率基金涉及動態(tài)費率配置、差異化計算等復(fù)雜需求。開發(fā)商提供基礎(chǔ)平臺、數(shù)據(jù)庫等，也必須要由開發(fā)商提供相關(guān)的升級補丁改造。

可以預(yù)見的是，隨著投資者數(shù)量增加，以及定投理念普及，這一計算復(fù)雜程度的增加也將會更大。

需要一提的是，恒生電子還入股了贏時勝，其或成為此次新型浮動費率產(chǎn)品助推系統(tǒng)改造升級的受益者。

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